岸上，豬八戒進到河底後，孫悟空抱起奶糰子牽著馬匹往後退了幾百米，唐玄奘擔著行李跟在後面，接著孫悟空給二人周圍佈下了防禦陣法。
流沙河底，妖怪剛剛敗退，正準備好好休息一番，明日再戰，忽然聽見頭上傳來陣陣划水聲，抬頭一看，是豬八戒拿著釘耙在水裡自由前行。
妖怪舉起杖高呼：“和尚，竟敢追到水裡來，看打。”
豬八戒舉起釘耙阻擋，“你是個什麼妖怪，敢在這裡攔路？老實告訴我，我還能饒你一命。”
“告訴你也無妨，我是天上的捲簾大將，只因在王母的蟠桃會上不慎打破了玉琉璃獲罪，原本要被處決，赤腳大仙求情改判流放。
我在此多年，等候一位救我的和尚，你是個豬變的和尚，肯定不是你，我實在飢餓，正好吃了你改善伙食。”
豬八戒聽了大怒，罵道：“你這個無禮的妖精，還想吃你豬爺爺。”舉起釘耙就往下砸去。
那妖怪見釘耙來，扭腰躲了過去，兩個人在水中越戰越勇，豬八戒記著孫悟空的囑咐，佯裝不敵，往岸上逃去。
孫悟空看見二人在岸上打鬥，按捺住心焦，遠遠地躲在一旁，豬八戒看妖怪上鉤了，引著他越走越遠，逐漸離岸邊幾百米遠，孫悟空跳出來，和豬八戒一起包圍了妖怪。
那妖怪看見孫悟空，轉身想逃，回頭卻發現自己離河岸已經很遠了，兩個人擒住妖精，提到了唐玄奘面前，“你若是肯告訴我們渡河之法，我就讓我的徒弟們放了你，可好？”
妖怪搖搖頭，表示自己沒有辦法，唐玄奘見狀低下頭不再看他，孫悟空和豬八戒為了防止他再攻擊幾人，將他綁住用陣法困住了。
師徒幾人本以為捉住妖怪能有辦法渡河，卻原來是一場空，只能重新商議，幾人的談話聲傳入妖怪耳朵裡，他突然大叫起來：“師傅，師傅，弟子有眼無珠，沒能認出師傅，請師傅恕罪。”
唐玄奘轉過身看他，“你的師傅在哪裡，可是來救你的？”
妖怪看唐玄奘問自己話，連忙把觀音菩薩和自己說的事情複述一遍，師徒三人聽了，陷入了沉默。
良久，唐玄奘開口，“你是真心願意皈依我教嗎？”
”菩薩教化我，還為我取了法名，叫沙悟淨。”
“既如此，八戒，拿出戒刀來，給他剃髮。”
豬八戒依言給沙悟淨剃了頭髮，孫悟空去把剛剛跑到石碑下面玩耍的奶糰子抱回來，教他認人。
“妖怪，三師兄，好人?“
奶糰子不理解剛剛還在和二師兄打架的妖怪為什麼突然成了三師兄，伸出肉肉的小手指著沙悟淨問道。
孫悟空按下奶糰子的手指，“以後他就是師傅的徒弟了，你要叫他三師兄，小寶是乖孩子，要有禮貌。”
孫小寶皺著小臉認真地思考了一下，重重地點了下頭，昂著白白淨淨的笑臉，軟乎乎地衝著沙悟淨喊道：“三師兄。”
沙悟淨一臉認真地點了點頭，唐玄奘取下沙悟淨脖頸上的骷髏，得知這是九個和尚的頭，放到地上，合起手掌閉上眼睛唸誦往生咒，漸漸地，那九個骷髏化作點點金光飛到流沙河上變成一座橋。
唐玄奘在前，孫悟空抱著奶糰子跟在後邊，後面豬八戒牽著馬，沙悟淨挑著擔走上了橋，幾人過了河，唐玄奘行了個佛禮致謝，那些金光繞著他飛了兩圈，最後沒入了他的身體。
