原來這流沙河不是凡水。當年共工怒觸不周山，天柱折斷，天傾西北，天河之水倒卷傾瀉入人間，那九天之上的弱水攜帶著天界至陰至柔之力墜入凡塵，與河底億萬年沉積的渾沙混合，便成了這八百里流沙河。
弱水三千，至陰至柔，世上之物，無論輕如鵝毛、薄如蘆花，落水即沉。
尋常仙家渡河，上不得騰雲，只因弱水有無數水漩渦流，上方的空間被一股無形的吸力扭曲，雲頭到了此處便自行潰散；下不得泅水，只因那陰柔寒力能滲透護體仙光，直侵骨髓；更別提水底深處還有汙濁穢力，便是大羅金仙不小心陷進去，也要脫一層皮。
師徒三人正看碑文間，只聽得那浪湧如山，波翻若嶺，河當中“嘩啦”一聲，鑽出一個妖精來。那妖精一頭紅焰蓬鬆，兩目圓睜如燈，身披鵝黃氅，手持降妖寶杖，頸上掛著九個骷髏串成的項圈，甚是兇惡。
那怪一個旋風奔上岸來，徑搶唐僧。行者眼疾手快，一把抱住師父急登高岸。八戒放下擔子，掣出九齒釘鈀，迎上便戰。那怪使寶杖架住，兩個在流沙河岸邊各逞英雄，一來一往，戰了二十回合不分勝負。
悟空在岸上護著唐僧，看得焦躁，忍不住提棒上前。那怪見行者來得兇猛，虛晃一招，轉身“撲通”一聲鑽入水中，不見了蹤影。
八戒氣得跳腳：“哥啊！誰著你來的！那怪漸漸手慢，再不上三五合我就擒住他了！你一來，他見了兇險，敗陣而逃，怎生是好！”
行者笑道：“兄弟，實不瞞你說，自從降了黃風怪，這個把月不曾耍棍，我見你和他戰得甜美，忍不住腳癢，就跳上來耍耍。哪知那怪不識耍，就走了。”
二人回到唐僧身邊，三藏道：“徒弟，這怪久住於此，定知水性。似這般無邊的弱水，又沒了舟楫，須得個知水性的引領才好。”
行者道：“正是。常言道近朱者赤，近墨者黑，那怪在此，斷知水性。我們如今拿住他，且不要打殺，只教他送師父過河。”八戒自告奮勇下水引怪，行者叮囑他詐敗引上岸來。
八戒脫了直裰，舞鈀分開水路，躍浪翻波撞入水底。那怪正在窩中歇息，聽得水響，舉杖迎出。二人從水底打到水面，各踏浪登波，又是數十回合不分勝負。八戒使個詐敗，回頭往岸上走，那怪隨後趕來，將近岸邊，行者忍耐不住，掣鐵棒跳到河邊劈頭就打。那怪見了，又“颼”的一聲鑽入河內。
八戒大罵道：“你這急猴子！你再緩緩些兒，等我哄他到高處，你攔住河邊，教他不能回首，豈不拿住了？他這一進去，幾時又肯出來？”
行者笑道：“莫嚷！莫嚷！我們且回去見師父。”
次日，八戒又下水引怪，那怪學乖了，只在水中與八戒糾纏，無論如何不肯上岸。
行者無奈，道：“師父，這怪深潛水底，實在難擒。八戒你在此保守師父，待老孫去南海走一遭，請觀音菩薩來。”
三藏道：“悟空，快去快來。”
行者縱筋斗雲，徑上南海，不多時到了普陀山紫竹林。諸天通報，菩薩喚入。行者將前事說了一遍，菩薩道：“那流沙河的妖怪，乃是捲簾大將臨凡，也曾受我勸化，教他保護取經人。你們若早說出是東土取經人，他決不與你爭持。”
菩薩即喚惠岸行者，取出一隻紅葫蘆，吩咐道：“你持此葫蘆，到流沙河水面，只叫‘悟淨’，他便出來。然後引他歸依唐僧，將他頸上那九個骷髏穿在一處，按九宮佈列，葫蘆安在當中，便是法船一隻，能渡唐僧過弱水。”
惠岸領命，與行者同至流沙河，按菩薩吩咐叫出沙悟淨。
那怪見是木吒行者，又知觀音法旨，便上岸拜了唐僧。
三藏取了戒刀為他剃度，又見他行止端莊，真像個和尚，便叫他沙和尚。
那沙僧將頸上九枚骷髏取下，與紅葫蘆結成法船，請唐僧登船。那船看似簡陋，卻穩似輕舟，左有八戒扶持，右有沙僧捧託，行者在後牽馬，惠岸雲頭護持，不多時便穩穩渡過八百里弱水。
登岸後，那九枚骷髏便化作風沙剝落，只剩九枚拳頭大小、圓潤光滑的珠子，功德隱現。
水中又飛出一團鐵鏈——正是當年囚禁捲簾大將的鎖鏈——將那九枚珠子串起，化作一串佛門念珠，重新掛在沙僧胸前。
原來這九枚骷髏，正是唐僧前九世的頭顱。金蟬子被貶下凡後，自漢朝起，短則二三十年，長則七八十年，每世皆有一善人剃度出家，前往西方取經，皆在流沙河被沙僧所食，留下九枚骷髏。這一世是第十世，若再不成，便永遠失去取經的資格了，修行之路也將斷絕。
三藏拜謝了菩薩，師徒四人收拾行裝，上了西行大路。八戒在前開路，行者牽馬，沙僧挑了行李，一路往西而去。
至此，西行人員終於湊齊！
