說完，他縱馬衝向大海。戰馬入水，踏浪而行。清軍放箭，箭矢如蝗，但張煌言奇蹟般未中要害，竟突圍而去。
他在海上漂流了兩天兩夜，被漁民救起時已奄奄一息。養傷期間，他得知了舟山陷落的詳情：魯王逃往福建，不久被鄭成功軟禁；定海城中三萬軍民，不願降者皆自盡或戰死；清軍屠城，血流成河。
“舟山……舟山……”張煌言躺在床上，淚流滿面。
但他沒有消沉。傷愈後，他秘密返回大陸，在浙東山區組織義軍。沒有兵，他就招募山民、漁民；沒有糧，他就向士紳勸捐；沒有武器，他就自己打造。
最艱難的時候，他只有三十多人，躲在雁蕩山的巖洞裡。冬天，山洞陰冷，大家擠在一起取暖；糧食斷了，就挖野菜、剝樹皮。有人動搖，想下山投降。
張煌言召集眾人，在巖洞中燃起篝火。火光映照著他瘦削的面容，但眼神依然堅定。
“我知道大家苦。”他緩緩道，“我也苦。我本可降清，做個順民，甚至還能當官。可我做不到。為什麼？”
他拿起一根樹枝，在地上劃了一個圈：“這是大明，我們的祖宗之國。”又在圈外劃了一道，“這是清虜，異族入侵。”他指著圈內，“我們在這裡，是因為我們不能忘本，不能負義。”
一個年輕山民問：“張大人，咱們這麼苦，能成事嗎？”
“成事？”張煌言搖頭，“我不知道。但我知道，有些事，成不成都要做。文天祥知道崖山必敗，還是去了；史可法知道揚州必破，還是守了；閻應元知道江陰必亡，還是戰了。為什麼？因為氣節不可丟，忠義不可廢！”
他站起身，聲音在山洞中迴盪：“今日我們在此，不是為了必成的大事，而是為了必守的大義！縱使只剩一人，也要讓清虜知道，漢人的脊樑，沒有斷！”
眾人被他的氣勢感染，齊聲高呼：“願隨大人死戰！”
就這樣，張煌言在浙東山區堅持了三年。三年裡，他組織了大大小小十七次襲擾，殲滅清軍千餘人，牽制了大量兵力。清廷懸賞五千兩捉拿他，可百姓保護他，士紳接濟他，連一些投降的明朝官員也暗中相助。
順治六年春，張煌言終於與鄭成功取得聯絡。鄭成功邀他前往廈門，共商大計。
在廈門，兩位抗清領袖第一次見面。鄭成功三十一歲，英氣勃發；張煌言三十九歲，滄桑沉穩。兩人一見如故，徹夜長談。
“蒼水先生，”鄭成功以張煌言的號相稱，“如今唐王遇害，桂王在肇慶繼位，改元永曆。我等當擁戴永曆，共圖恢復。”
張煌言點頭：“國姓爺所言極是。然永曆朝廷遠在西南，鞭長莫及。我等當在東南開闢戰場，牽制清軍，與西南呼應。”
“正合我意！”鄭成功拍案，“我欲北伐南京，先生可願同行？”
“固所願也！”
順治十六年，鄭成功、張煌言聯合北伐。鄭成功率主力直取南京，張煌言則率偏師溯長江而上，連克四府三州二十四縣，震動江南。
那是張煌言一生最輝煌的時刻。他的軍隊所到之處，百姓簞食壺漿，明舊臣紛紛來歸。蕪湖、池州、徽州……一個個城市升起大明旗幟。他甚至一度逼近南京，與鄭成功形成夾擊之勢。
可就在勝利在望時，鄭成功在南京城下輕敵冒進，中了緩兵之計，大敗而回。張煌言孤軍深入，後路被斷，不得不撤退。
撤退途中，他在銅陵遭遇清軍重兵圍堵。血戰三日，身邊將士從五千減至八百。最後時刻，他焚燬所有文書、印信，對部下說：“諸君各自突圍吧，若能生還，繼續抗清；若不能，九泉之下，我們再聚！”
他自己換上一身普通士兵衣甲，混入亂軍。清軍搜捕三天，竟未能發現。
這次北伐雖敗，卻沉重打擊了清軍在江南的統治。更重要的是，它讓天下人知道：大明還沒有亡，忠義之士還在戰鬥。
此後的歲月裡，張煌言繼續轉戰浙閩。鄭成功收復臺灣後，邀他同往，他婉拒了：“臺灣雖好，終是海外。煌言生於斯，長於斯，當死於斯。”
康熙三年，清廷基本平定大陸。張煌言隱居在象山南田島，身邊只剩兩個老僕。清浙江總督趙廷臣多次招降，許以高官厚祿，他回信只有八個字：“日月昭昭，唯天可表。”
他知道自己時日無多。一天夜裡，他夢見羅蘊章，夢見舟山血戰，夢見北伐時的旌旗蔽日。醒來後，他提筆寫下一首詩：
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