第一百八十六章 問題
王處長沒有陪小趙熬太久。
凌晨一點多，他將經偵內部最新的兩份金融犯罪判例培訓材料留下，臨走前叮囑道：“今晚你就順著我畫的那個圖，先搞懂資金真實的物理流向。至於如何嚴密地界定他們的金融法律刑事責任，明天上午我會讓經偵的專業法務組給你詳細上課。記住了，別想著一夜之間就能學成金融專家，飯要一口一口吃。”
小趙重重地點頭。
可王處長走後，他依然沒有停下。
他拿起筆，開始在空白的畫板上，將青信財富旗下幾個核心產品的複雜的巢狀結構，嘗試著重新拆解、畫出來。
第一張圖，他畫得亂七八糟。
普通投資人認購《青信穩健三號》→ 資金進入募集專戶 → 再進入有限合夥企業（LP） → 合夥企業高溢價受讓某殼專案公司的收益權 → 殼專案公司再把錢轉給青山資本的產業板塊。
第二張圖，他理清了一些思路。
他耐心地，在每一個主體方框的旁邊，寫上了他們對應的核心責任。
誰負責在前端銷售忽悠？
誰負責在後臺發號施令募集？
誰負責在明面上掛名管理？
誰在銀行負責託管把關？
誰在配合地提供虛假的底層專案？
誰在不要臉地出具無風險的風控意見？
誰在隱秘地決定資金的最終劃轉？
又是誰，在董事會上閉著眼睛批准了那些荒謬的關聯交易？
當畫到第三張圖時，小趙握筆的手突然一頓。他敏銳地發現了一個致命的規律。
青信財富最常用的洗錢手法，並不是粗暴地把募集來的錢直接轉給青山資本的總賬戶。
那樣太容易被經偵查出端倪。
他們是讓隱蔽的“殼專案公司”，先和青山系的產業公司，在私下裡逼真地簽訂一份“業務合同”。
比如，跟地產板塊籤一份高達幾億的“爛尾樓工程收益轉讓權”。
跟醫療板塊籤一份“高值耗材應收賬款轉讓”。
跟礦業板塊籤一份所謂的“大型運輸車隊結算債權”。
當這筆錢在“合法合規的業務合同”的名義掩護下，安全地轉移到產業公司的賬戶裡以後。
產業公司再利用這筆錢，隱秘地去填補之前欠下的高利貸舊債、去高價地回購其他關聯公司的垃圾資產，或者直接用於償還上一期即將違約的理財產品本息。
在整個極度複雜的流轉過程中，每一層都有完善的材料和公章背書。
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