西行路上，隆冬時節，大雪紛飛，天地間一片銀白。
唐僧師徒離開車遲國，一路向西，行了月餘。這一日，天色陰沉如鉛，雪花如鵝毛般飄落，寒風呼嘯，吹在臉上如同刀割。遠遠望見一條大河，橫亙在前，河面寬闊，白茫茫一片，一眼望不到對岸。河上結了一層薄冰，冰面上積雪覆蓋，寒風吹過，冰面發出咔咔的脆裂聲響。
孫悟空手搭涼棚，火眼金睛往河底一望，只見那河水深不見底，河面下隱隱有妖氣翻湧，像一團墨汁在水中擴散。河底深處有一座水府，青磚碧瓦，府門上刻著“靈感大王”四個大字，隱隱有光芒閃爍。他皺起眉頭，回頭對唐僧道：“師父，這條河叫做通天河，河裡有妖怪，妖氣還不小，咱們得小心。”
豬八戒放下擔子，搓著凍僵的雙手，跺了跺腳，嘴裡撥出一團白氣：“大師兄，這大冷天的，妖怪也該冬眠了吧？河面都結冰了，他還能出來？”孫悟空瞪了他一眼：“呆子，你懂什麼？這妖怪一年四季都要吃人，哪裡會冬眠？你沒看那冰面下的妖氣，濃得像墨汁嗎？”
唐僧勒住白馬，白馬打了個響鼻，蹄子在雪地上刨了刨。唐僧望著茫茫河面，憂心忡忡：“悟空，這河這麼寬，又結了冰，萬一走到半路冰塌了，如何是好？咱們又沒有船。”孫悟空想了想，道：“師父別急，俺老孫去附近打聽打聽，看有沒有渡船或者人家，問問這河的深淺。”
孫悟空一個筋斗翻上雲端，在河兩岸轉了一圈。只見南岸不遠處有一個村莊，莊裡燈火稀疏，隱隱約約傳來哭泣聲，哭聲悽切，在雪夜中格外刺耳。他按下雲頭，落在一戶人家的屋頂上，側耳傾聽。
屋內，一對老夫妻正在抱頭痛哭。老翁鬚髮皆白，滿臉皺紋，老婦頭髮花白，雙眼紅腫。老翁哽咽道：“明日就是靈感大王獻祭的日子，咱們村的童男童女都要被送去祭河神。今年輪到咱家了，咱的孫子才五歲啊……”老婦哭道：“這可如何是好？咱們只有這一個孫子，兒子媳婦死得早，就留下這根獨苗。若是被祭了河神，咱老兩口也沒法活了！”
孫悟空心中一動，化作一陣清風，推門進去。老夫妻嚇了一跳，連忙縮到牆角。孫悟空連忙道：“老人家別怕，俺老孫不是壞人，是東土大唐去西天取經的和尚，路過此地。你們說的靈感大王是怎麼回事？細細說來，俺老孫替你們做主！”
老翁嘆了口氣，擦了擦眼淚，顫聲道：“長老有所不知，這通天河裡住著一位靈感大王，每年都要我們獻上一對童男童女，否則他便發大水淹沒村莊，沖毀莊稼，淹死人畜。我們村已經獻了九年，今年輪到我家了。那靈感大王神通廣大，我們請過道士，請過和尚，都鬥不過他。”說著又哭了起來。
孫悟空笑道：“老人家別哭，俺老孫有辦法。明天你照常獻祭，俺老孫和師弟變作童男童女，替你們去會會那妖怪！保管叫他吃不了兜著走！”老夫妻將信將疑，但見孫悟空信心滿滿，也只能點頭。
次日清晨，雪停了，天空灰濛濛的。村裡敲鑼打鼓，聲音沉悶而壓抑。村民用紅布紮了兩個轎子，一個裝童男，一個裝童女，抬著往通天河畔走去。村民們都面帶悲慼，有的婦女低聲哭泣，有的孩子躲在大人身後不敢看。
孫悟空拔下一根毫毛，變作一個眉清目秀的童男，自己則變成一隻小蜜蜂，躲在童男的衣領裡，嗡嗡低鳴。豬八戒則被孫悟空逼著變成了童女——一個七八歲的小女孩，扎著兩個羊角小髻，頭戴紅花，身穿紅棉襖，臉上被孫悟空強行塗了脂粉，紅撲撲的，嘴唇上還抹了胭脂，扭扭捏捏，渾身上下不自在。
豬八戒坐在轎子裡，臊得滿臉通紅，一路上扭來扭去，轎子跟著晃悠。他嘴裡嘟囔著：“大師兄，你害死俺老豬了！這紅襖穿在身上，勒得俺老豬喘不過氣來，這粉塗得俺老豬臉上直癢，這胭脂的味道更是沖鼻子！”孫悟空變成的童男一本正經地坐在前面的轎子裡，面無表情，目不斜視，穩如泰山。
到了河邊，村裡人將兩個轎子放在岸邊，敲了一陣鑼鼓，燒了些紙錢，便慌慌張張地跑了，生怕慢一步被妖怪看見。不一會兒，河面波濤翻湧，浪花飛濺，一個妖怪從水中鑽了出來。那妖怪一頭紅髮，根根豎立，青面獠牙，眼如銅鈴，身穿金甲，手持一柄八稜銅錘，威風凜凜，正是靈感大王。
靈感大王大搖大擺走到轎子前，先看了看童男。童男（孫悟空）板著臉，一動不動，眼光冷峻如冰。靈感大王又去看童女——只見那童女（豬八戒）坐在轎子裡，扭著身子，捂著嘴，擠眉弄眼，還朝他飛了個媚眼，嘴角帶著詭異的笑。靈感大王一愣：“這童女怎麼這麼大？比童男高出一頭，還壯得像頭小牛犢？”
豬八戒捏著嗓子，細聲細氣道：“大王，人家才七歲呢，只是長得壯實了些，從小吃得多。大王您看，我這小臉蛋，多嫩啊！”說著還用手捏了捏自己胖嘟嘟的臉，擠出一臉肥肉，又眨了眨眼睛。
靈感大王皺起眉頭，覺得哪裡不對，伸手要去摸童女的臉。豬八戒“哎呦”一聲，扭開身子，用袖子遮住臉，嬌嗔道：“大王，您怎麼動手動腳的？人家還是黃花大閨女呢，這光天化日的，多不好意思啊！”說著還扭了扭屁股。
靈感大王被搞得一頭霧水，正要發火，轉頭去看童男——那童男忽然站起來，從耳朵裡掏出一根繡花針，迎風一晃，變成碗口粗的金箍棒。孫悟空現出原形，大喝一聲：“妖怪！看棒！”一棒砸向靈感大王的肩膀。
靈感大王猝不及防，被砸了個踉蹌，肩膀上一片青紫，慘叫一聲，縱身躍入河中，濺起巨大的水花，逃回了水府。
孫悟空和豬八戒追到河邊，靈感大王早已潛入水底，不見蹤影。豬八戒道：“大師兄，咱們下水去追！不能讓他跑了！”孫悟空點頭，二人使了避水訣，分開水路，跳入河中。
通天河水冰冷刺骨，越往下越暗。河底水草叢生，礁石林立，魚蝦驚慌亂竄。靈感大王的水府建在河底最深處，四周佈滿了暗礁和水草，府門緊閉，門前站著幾十個蝦兵蟹將，手持刀槍，嚴陣以待。
靈感大王站在水府門前，手持銅錘，怒氣衝衝：“你們這兩個傢伙，竟敢扮童男童女騙我！今日叫你們有來無回！”說罷，銅錘一揮，蝦兵蟹將一擁而上。
孫悟空金箍棒橫掃，一棒掃飛一排蝦兵；豬八戒九齒釘耙亂築，築得蟹將抱頭鼠竄。靈感大王親自上陣，銅錘與金箍棒碰撞，火星四濺，震得河水翻湧。這靈感大王雖然法力不及孫悟空，但他常年在水底修煉，水性極佳，在水裡動作靈活，孫悟空一時竟奈何不了他。
鬥了三十回合，靈感大王見打不過，虛晃一錘，縱身躍出水府，化作一道金光，逃到河面上。他站在雲端，施法將整條通天河凍成了厚厚的冰層，又吹了一口妖氣，引來漫天大雪，將冰面覆蓋得嚴嚴實實，白茫茫一片，看不出冰下有河。
唐僧在岸邊等候，見河面結了冰，雪花紛飛，以為這是一條冰封的陸路，可以過河了。他合十唸了聲佛號，便牽著白馬，小心翼翼地走上冰面。白馬蹄子打滑，走得戰戰兢兢。豬八戒和沙和尚也跟在後面，挑著擔子，踏冰而行。
剛走到河中央，靈感大王從冰下猛然鑽出，鐵爪如鉤，一把抓住唐僧的袈裟，拖著就往冰窟窿裡拽。唐僧大叫：“悟空！救命！”話音未落，已經被拖入水中，冰面只留下一個黑洞洞的窟窿。
“師父！”豬八戒大喊，連忙用九齒釘耙砸冰，沙和尚也跳入冰窟窿中去救，但靈感大王早已將唐僧藏在河底水府深處，關閉了水府大門，任憑沙和尚怎麼砸都砸不開。
孫悟空從雲端落下，看到冰面上的窟窿，氣得咬牙切齒：“這妖怪，敢抓俺老孫師父！呆子，你在這裡守著，俺老孫去南海請觀音菩薩！這妖怪有些本事，尤其那水下功夫，俺老孫在水裡施展不開，只有菩薩能收他！”
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